Automatización Robótica de Procesos (RPA) en Banca y Finanzas

En el sector de banca y servicios financieros se está adaptando a la cuarta revolución industrial, esto por cuenta de entre otras tecnologías, la automatización robótica de proceso con RPA, una tecnología que pueden implementar en tu institución financiera fácilmente, obteniendo alto retorno de inversión (ROI).

Pero ¿Cuáles son los usos de RPA más frecuentes en la industria bancaria?

Servicio al cliente: La implementación de RPA permite que los robots de software se dediquen a resolver las consultas más comunes de los clientes, liberando a los asesores de servicio al cliente para que apoyen a los clientes con dudas o procesos más elaborados, reduciendo los tiempos de respuesta y mejorando el servicio al cliente.
Evitar fraudes: La tecnología RPA puede hacer seguimiento de la actividad de las cuentas y además, reportar aquellas acciones que resulten sospechosas al personal encargado. De este modo, se evitan posibles fraudes, unas de las principales preocupaciones de los bancos.
Activación de tarjetas de crédito: Con RPA según los parámetros establecidos por cada institución y franquicia de tarjeta, el robot es capaz de recopilar los documentos del cliente, realiza las comprobaciones oportunas en centrales de riesgo y pueda dar respuesta a los clientes y asesores del banco sobre si la tarjeta fue aprobada o no.
Historial de movimientos financieros: En muchos bancos y financieras los clientes llaman a los contact center para solicitar certificados históricos de sus movimientos financieros con tal de acreditar dicha información frente a instituciones de gobierno o embajadas. En las instituciones donde se han implementado robots, se disminuyó a minutos este proceso, generando un mayor valor percibido a los clientes.

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¿Cómo identificar procesos a automatizar en un banco o institución financiera?

Los procesos mencionados anteriormente son un excelente ejemplo del por qué iniciar la implementación de RPA en un banco o institución financiera. Cuando llegue el momento de evaluar otros procesos a automatizar, se deben considerar los siguientes factores:

Ahorro de tiempo: ¿Cuánto tiempo ahorrará su equipo cuando no tenga que realizar esta tarea manualmente?
Criticidad: ¿Cuán esencial es este proceso para el Negocio? ¿Ahorrará tiempo y generará un aumento en las ganancias?
Error: ¿Cuál es el potencial de error humano para este proceso? ¿Qué impacto tiene el error en el Negocio?
Vida útil de la automatización: ¿Es posible reutilizar esta tarea? ¿Continuará proporcionando valor al Negocio en vez de ser utilizado una sola vez?

¿Qué herramientas se pueden usar para la implementación de RPA?

Las herramientas más usadas en el mercado, son UiPath, Automation Anywhere y Rocketbot. Lo más importante es conocer cuáles son los procesos a automatizar de la organización, determinar las áreas o procesos piloto para iniciar, determinar la inversión en licenciamiento e iniciar el desarrollo de los robots.

¿Quieres saber más?

En Q-Vision Technologies, tenemos una amplia experiencia de implementación de RPA en bancos e instituciones financieras, brindamos consultoría en procesos, licenciamiento, entrenamiento así como la implementación y desarrollo de RPA.

Contáctanos para saber más.

Email: comercial@qvision.us

Whatsapp: (+57) 300 2550265

27 mayo, 202023 mayo, 2021

La automatización como una oportunidad en tiempos de COVID. Conoce 4 casos.

La velocidad con la que evoluciona el mundo, sobretodo en el mundo empresarial, ha hecho que las compañías busquen ser más competitivas, consiguiendo resultados en diferentes sectores dentro de la organización, implementando mejoras a los productos o servicios, reduciendo el costo de adquisición de los mismos y evolucionando en su modo de operar.

Es por esto que hoy, más que nunca, estar conscientes que estamos en la era de la innovación, donde se buscan métodos mas prácticos, operaciones mas rápidas, mejores resultados optimizando los procesos y es ahí en donde las compañías que entienden esto, son más productivas, disruptivas y toman una ventaja competitiva frente a las que no han evolucionado a las necesidades de eta época.

Es ampliamente conocido a nivel mundial, que la tecnología se ha convertido en un criterio indispensable a la hora de potenciar la búsqueda de objetivos en cada industria, pero para lograr que realmente éstas trabajen a su favor, es fundamental identificar y derribar las barreras y paradigmas que no permiten evolucionar y dar solución a las necesidades del negocio y los clientes.

Nos encontramos en un momento en la historia donde los más innovadores encontrarán nuevas formas de continuar y mejorar sus actividades, y dentro de este proceso existe un aliado fundamental que apareció hace relativamente poco y el cual se convierte en una herramienta fundamental y es la Automatización de Procesos ó RPA, como se conoce.

Los sistemas RPA son la ayuda idónea que muchas compañías buscan en estos momentos, ya que son ayudantes digitales que van a permitir atender la demanda creciente, minimizar los impactos de las distancias, garantizar los procesos indispensables del día a día y sobre todo, garantizar la continuidad de las actividades que hasta hace poco ejecutábamos de forma presencial y que nos ocupaban tiempo que podemos utilizar para pensar y hacer crecer nuevas estrategias.

RPA te da la facilidad de automatizar procesos y controlarlos a distancia, porque no solo garantiza la continuidad de tu negocio, si no que lo potencializa, te entrega mejores resultados en menor tiempo y con mayor confiabilidad. Esto se puede ver en los casos de éxitos de diferentes sectores de la economía que han logrado cumplir con sus objetivos y lo lograron pensando diferente y buscando ayuda en las tecnologías modernas, logrando implementar procesos exitosos como los que a continuación te contamos:

Servicios de Salud

Mater Hospital Dublin, la automatización de los resultados de las pruebas para COVID-19

En los sitios de prueba para COVID-19, los resultados de las pruebas deben registrarse en diferentes sistemas, para reportar a la central de control de infecciones y al IPC (o el equivalente regional). El trabajo administrativo toma a los enfermeros hasta el 50% de su tiempo, lo cual hace, que este proceso sea realmente pesado.

Transporte

Mejorando eficiencia del call center en una aerolínea

Con la capacidad reducida en su Call Center y el aumento de la demanda de solicitudes, se implementó un robot que posterior a la validación del vuelo, ejecuta el proceso de cancelación o modificación de forma automática.

Seguros

Aumento de llamadas a una compañía de seguros

Se implementó una solución basada en la Web, para que los clientes puedan encontrar la información sobre su póliza, realizar cambios, presentar reclamos, o hablar con un agente.

Retail

Procesando ventas en línea

Debido al aumento de pedidos en línea, un almacén mayorista implementó un robot para automatizar el proceso de despacho de las ventas.

En todas las industrias, hay cientos de casos más que han solucionado necesidades y que han servido como oportunidad para cambiar la forma cómo se vienen enfrentando los retos. En Q-Vision llevamos varios años dando solución exitosa a diferentes industrias y compañías en la región, ayudándoles a ser más rápidos, eficientes e innovadores a través de la automatización de sus procesos.

27 abril, 202023 mayo, 2021

¿Qué tan importantes son las pruebas móviles o las granjas virtuales? Conoce 3 tipos

Vivimos en un mundo donde el uso de la tecnología se ha masificado y las aplicaciones móviles han logrado impactar nuestro estilo de vida, tanto en el ámbito empresarial como en el personal. Por esto, las granjas virtuales también aparecen como solución a este cambio.

Con el smartphone satisfacemos muchas de las necesidades del día a día, realizamos compras, transacciones bancarias, reservas, nos divertirnos, compartimos en redes sociales, y muchas otras cosas más que hace unos años no habíamos imaginado.

Por otro lado, las empresas se han visto obligadas a volcarse al mundo digital adaptando sus procesos de negocio a los estilos de vida y necesidades de sus clientes y usuarios, razón por la cual las aplicaciones móviles se han convertido en uno de sus principales canales de comunicación y de atención. Sin embargo enfrentan un gran desafío y es que su App sea adoptada por los usuarios para lo cual debe cumplir con la funcionalidad esperada, ser segura, tener un buen desempeño y fácil de usar.

Con base en nuestra experiencia y enfoque en la calidad de las aplicaciones móviles, nos preguntamos ¿Por dónde empezamos?, ¿Qué podemos esperar de unas pruebas en dispositivos móviles? Para dar respuesta a esto debemos conocer que existen diferentes tipos de aplicaciones móviles:

Aplicaciones Nativas

Aplicaciones creadas específicamente para ser ejecutadas en un sistema operativo móvil (Android o IOS).

Aplicaciones Híbridas

Aplicaciones creadas con la facilidad de poderse ejecutar en los sistemas operativos más usados (Android o IOS), es decir una sola app para cualquier sistema operativo.

Aplicaciones Web

Aplicaciones que se ejecutan desde un navegador, Chrome, Firefox, pero que también pueden ser utilizadas desde el navegador de un dispositivo móvil, estas aplicaciones se denominan responsive.

Las pruebas de calidad a aplicaciones móviles enfrentan grandes retos para asegurar que esta funcione correctamente en una gran diversidad de dispositivos, tamaños de pantallas, sistemas operativos, versiones, configuraciones de hardware, fabricantes y velocidades de red.

Los anteriores aspectos nos definen algunos casos de prueba que podríamos tener en cuenta para su ejecución, como podrían ser:

Consumo que hace la aplicación de la batería.
Velocidad de respuesta de la aplicación.
Requerimientos de información y hardware al momento de la instalación.
La funcionalidad de la aplicación.

Ejecutar todas las anteriores pruebas en las diferentes combinaciones de dispositivos podría ser muy engorroso y costoso, ya que habría que invertir mucho tiempo de las personas y se debería disponer de un gran cantidad de dispositivos; de allí la importancia de automatizar las pruebas sobre dispositivos móviles usando granjas virtuales.

Las granjas virtuales

Es un servicio que actualmente es prestado por proveedores de nube como Amazon o Google, entre otras empresas; que permite bajo la modalidad de arrendamiento acceder de manera remota a una amplia gama de equipos móviles de diferentes marcas y sistemas operativos, para ejecutar las pruebas incluso de manera automatizada en diferentes equipos al mismo tiempo, permitiendo una amplia cobertura de pruebas en mucho menos tiempo.

Dentro de las granjas virtuales se destacan beneficios como:

Facilidad de acceso.
Una gran gama de dispositivos.
Rentabilidad de uso.
Acceso web.
Ejecución manual o automatizada.

Hoy en día disponemos de muchas herramientas para ejecutar eficientemente y con una amplia cobertura las pruebas a aplicaciones móviles como son la automatización y el uso de las granjas móviles, generan mayor confianza en nuestros despliegues y una mayor satisfacción y apropiación de las mismas por parte de los usuarios finales.

¿Por qué no utilizar este servicio?, ¿Qué falta para mejorar la calidad y cobertura de tus pruebas de manera que tus clientes o usuarios apropien tu App?

cumplir con la funcionalidad esperada, ser segura, tener un buen desempeño y fácil de usar.

20 febrero, 202023 mayo, 2021

RPA: Tres grandes retos que enfrentan las empresas.

RPA (Robotic Process Automation) por sus siglas en inglés, es la tecnología que permite configurar un software informático que hace posible que un “robot” emule e integre las acciones de una interacción humana en sistemas digitales para ejecutar un proceso. Los robots emplean la interfaz de usuario para capturar datos y manipular aplicaciones existentes del mismo modo que los humanos.

Estos robots realizan interpretaciones, activan respuestas y se comunican con otros sistemas para operar en una amplia gama de tareas repetitivas. Y lo hacen considerablemente mejor, pues los robots nunca duermen, no cometen errores y son menos costosos que una persona.

La automatización robótica de procesos es una de las tecnologías que está transformando la dinámica y los procesos de negocio en muchas industrias, alcanzando según estudios, un volumen de mercado de 12 mil millones de dólares para el 2023 a nivel mundial.

Pero el avance de esta tecnología dará paso a diversas tendencias y cambios radicales en los próximos años, que modificará la forma en que operan las organizaciones. Por un lado, el constante progreso tecnológico promete mayor productividad, crecimiento económico y mayor eficiencia. Por otro lado, la automatización plantea preocupaciones y preguntas sobre el impacto que podría tener en trabajos, habilidades, salarios, e incluso la naturaleza del trabajo en sí. Muchos medios pintan una historia fatal y sombría sobre el impacto que la automatización en AI (Artificial Intelligence) tendrá en la fuerza laboral; otros imaginan un futuro en el que los robots y agentes digitales reemplacen a los trabajadores humanos; y otros creen que los humanos sólo encontrarán otras cosas que hacer pudiendo ser más felices. Las predicciones de algunos estudios, como Forrester, para 2020 sobre automatización tienen una visión más equilibrada.

A continuación nombraremos los tres grandes retos que enfrentan las organizaciones con la automatización así como nos enfocaremos en saber cómo RPA está cambiando la forma de trabajar de las compañías y cómo estas pueden adoptar esta tendencia para ser más efectivos en sus negocios.

La automatización avanza más rápido que el conocimiento empresarial necesario para apoyarlo

Con la tecnología emergente basada en Inteligencia Artificial, las organizaciones deben adaptar o replantear sus enfoques de gestión del cambio y considerar, entre otras cosas, la cultura, las habilidades y las estructuras organizativas para aprovechar mejor todo su potencial.

La automatización impactará diferentes empleos en el futuro

Algunos trabajos serán absorbidos, muchos roles se crearán y otros serán transformados, pero sólo unos pocos permanecerán intactos.

Abordar las brechas de habilidades de los empleados para maximizar el valor de la automatización

Invertir en los empleados es la estrategia más inteligente; capacitarlos, alentarlos a tomar cursos para desarrollar nuevas habilidades digitales y adelantarse a las tendencias, les permitirá superar los miedos en torno a la automatización y abrazarlo como un activo que aumenta la productividad.

Además de los retos, la automatización también trae consigo muchos beneficios, entre ellos:

Caso práctico con RPA:

Ahora mencionaremos un caso práctico para entender el alcance de RPA:

Una compañía X se especializa en venta de zapatos online en Colombia y el personal de la misma, emplea mucho de su tiempo diario con el agendamiento y la logística, pues la promesa de valor de la compañía es llegar a cualquier lugar del territorio nacional. Esto los obliga a contratar con distintas empresas de logística de transporte para garantizar sus entregas a tiempo.

Diana, encargada de los despachos, recibe el pedido de compra por su plataforma online, luego crea la orden al área de bodega, y genera la factura que se le enviará al cliente y que se tramitará internamente con el área contable de la compañía, además una vez está listo el pedido, debe ingresar a la plataforma de la empresa de logística de transporte, para ingresar los datos del envío como el nombre, dirección y ciudad del destinatario. Todo esto le toma cerca de 30 minutos por pedido, ya que cada empresa de logística cuenta con su propia plataforma y formularios web, no todas tienen APIs o webservices para permitir una integración, por lo que la compañía decide automatizar este proceso con RPA.

Luego de implementar RPA, un robot se encarga de diligenciar en un correo la orden de compra a bodega, ingresa al sistema de facturación y elabora la factura para que Diana la envíe a contabilidad, una vez verificada. Cuando bodega envía el correo confirmando que el pedido está listo, el robot RPA ingresa a la plataforma de la empresa de logística, diligencia el formulario del envío simulando un usuario humano y con la información, el robot lee el número de guía y envía un correo al usuario que realizó la compra, para notificarle cuando recibirá su par de zapatos.

Ahora a Diana sólo le toma 5 minutos verificar la información del pedido y factura, pero el resto del proceso está automatizado. Esto le permite a ella tener más pedidos en el día y así, pasar de atender 16 pedidos manualmente por día, hasta alcanzar 96 pedidos diarios apoyada por el robot. Esto le permite a la compañía atender el aumento de pedidos con su personal actual.

La automatización, ahora es el motor de la mayoría estrategias de transformación digital de las organizaciones. En Q-Vision trabajamos en la automatización de procesos mediante robótica, donde el enfoque de este servicio es ayudar a las diferentes compañías en Colombia, Panamá y otros países de Centroamérica en automatizar sus procesos manuales y repetitivos, con el objetivo de permitirle a sus colaboradores aumentar la productividad, enfocarse en trabajos analíticos y aumentar el valor para la compañía.

Si quieres conocer más acerca de RPA, te invitamos a ver nuestra webinar dónde conocerás de manera más práctica en qué consiste esta tecnología y cómo se aplica a las diferentes industrias de nuestra sociedad.

14 noviembre, 201923 mayo, 2021

El Rendimiento, elemento clave en la experiencia de usuario de la banca para el 2020

La banca digital se ha convertido en el principal punto de acceso a los servicios financieros para una gran mayoría de usuarios, quienes prefieren acceder a través del sitio web de su entidad financiera para consumir diferentes servicios como son consulta de saldos, transferencias y pagos, entre otros.

La clave del éxito de la entidad está en brindar facilidad, oportunidad y confiabilidad que permita a los usuarios tomar decisiones financieras en tiempo real, generando de esta forma una experiencia de uso agradable.

Para esto, el diseño de su sitio web es decisivo, pero no es suficiente para conquistar a quien lo visita, es necesario optimizar dicha experiencia haciendo que la navegación sea fácil de entender y usar logrando de esta manera eficiencia en cumplir el propósito.

Las pruebas de rendimiento evalúan cómo se desempeña el sitio web y/o servicios probando las funcionalidades y transacciones más críticas para el negocio, dando a conocer los elementos que están sobrecargando el sitio, el consumo de los diferentes recursos, la concurrencia de usuarios que soportará y los tiempos de respuesta de las transacciones u operaciones. Con dicha información será posible depurar y/o implementar estrategias a nivel de arquitectura o infraestructura según el caso, para que el sitio web cuente con un diseño más fácil de usar, además soporte no solo la carga actual sino la demanda proyectada sin sufrir grandes cambios con un óptimo desempeño usando eficientemente los recursos de infraestructura.

Optimizar la experiencia de usuario, UX, en su sitio web bancario no solo fidelizará sus usuarios actuales, sino que atraerá a nuevos clientes, convirtiéndose en el principal canal, ya que, Según FintechLatam, para el 2030 la cantidad de usuarios de banca digital crecerá en 721% a nivel global; por esto, el rendimiento y la experiencia de usuario serán uno de los factores claves para alcanzar sus objetivos de negocio.

21 octubre, 201923 mayo, 2021

¿Cuándo debo automatizar? Aquí 8 tips rápidos

En la actualidad, la automatización de pruebas es una tarea muy importante para brindar un servicio de testing adecuado, pero muchas veces dudamos si automatizar o no ya que no sabemos si el costo de la automatización va a ser mayor que las pruebas manuales. Es aquí donde nace el dilema de la automatización de pruebas.

Antes de tomar una decisión para saber si realmente vale la pena automatizar o no y no se cuenta con suficiente tiempo para analizar a profundidad este tema, es conveniente hacer un checklist para tener una aproximación. Es necesario plantearse antes una serie de preguntas que a continuación vamos a enumerar:

1. ¿Cuántas veces debe ejecutarse el caso de prueba? (cada cuanto hay una versión, cuantos test de regresión o de sistema se realizan anualmente…)

2. ¿Es un módulo muy variable? ¿Hay cambios en esa parte del componente en el corto/medio plazo?

3. ¿Cuál es el costo de ejecución manual? (preparación y ejecución)

4. ¿Qué precisión necesita la prueba?

5. ¿Cuál es el costo de la automatización? (tiempo, herramienta y persona).

6. ¿En qué mejora la automatización de pruebas? ¿Se pueden realizar más verificaciones simultáneamente?)

7. ¿Qué resultados me genera la prueba automática? ¿Son importantes?

8. ¿Qué complejidad tendrá la prueba automática? ¿Será mantenible?

Realizar la mayoría de estas preguntas cada vez que se tiene dudas sobre automatizar o no realizarlo, sobre todo las 5 primeras, ayuda a tomar una decisión más clara; lo importante es siempre tener en cuenta hasta qué punto interesa automatizar para no realizar esfuerzos innecesarios.

Categoría: Tecnología