RPA-Robotic Process Automation. Business, Technology

Automatización Robótica de Procesos (RPA) en Banca y Finanzas

En el sector de banca y servicios financieros se está adaptando a la cuarta revolución industrial, esto por cuenta de entre otras tecnologías, la automatización robótica de proceso con RPA, una tecnología que pueden implementar en tu institución financiera fácilmente, obteniendo alto retorno de inversión (ROI).

Pero ¿Cuáles son los usos de RPA más frecuentes en la industria bancaria?

  • Servicio al cliente: La implementación de RPA permite que los robots de software se dediquen a resolver las consultas más comunes de los clientes, liberando a los asesores de servicio al cliente para que apoyen a los clientes con dudas o procesos más elaborados, reduciendo los tiempos de respuesta y mejorando el servicio al cliente.
  • Evitar fraudes: La tecnología RPA puede hacer seguimiento de la actividad de las cuentas y además, reportar aquellas acciones que resulten sospechosas al personal encargado. De este modo, se evitan posibles fraudes, unas de las principales preocupaciones de los bancos.
  • Activación de tarjetas de crédito: Con RPA según los parámetros establecidos por cada institución y franquicia de tarjeta, el robot es capaz de recopilar los documentos del cliente, realiza las comprobaciones oportunas en centrales de riesgo y pueda dar respuesta a los clientes y asesores del banco sobre si la tarjeta fue aprobada o no.
  • Historial de movimientos financieros: En muchos bancos y financieras los clientes llaman a los contact center para solicitar certificados históricos de sus movimientos financieros con tal de acreditar dicha información frente a instituciones de gobierno o embajadas. En las instituciones donde se han implementado robots, se disminuyó a minutos este proceso, generando un mayor valor percibido a los clientes.
Automatización Robótica de Procesos (RPA) en Banca y Finanzas 1

¿Cómo identificar procesos a automatizar en un banco o institución financiera?

Los procesos mencionados anteriormente son un excelente ejemplo del por qué iniciar la implementación de RPA en un banco o institución financiera. Cuando llegue el momento de evaluar otros procesos a automatizar, se deben considerar los siguientes factores:

  • Ahorro de tiempo: ¿Cuánto tiempo ahorrará su equipo cuando no tenga que realizar esta tarea manualmente?
  • Criticidad: ¿Cuán esencial es este proceso para el Negocio? ¿Ahorrará tiempo y generará un aumento en las ganancias?
  • Error: ¿Cuál es el potencial de error humano para este proceso? ¿Qué impacto tiene el error en el Negocio?
  • Vida útil de la automatización: ¿Es posible reutilizar esta tarea? ¿Continuará proporcionando valor al Negocio en vez de ser utilizado una sola vez?

¿Qué herramientas se pueden usar para la implementación de RPA?

Las herramientas más usadas en el mercado, son UiPath, Automation Anywhere y Rocketbot. Lo más importante es conocer cuáles son los procesos a automatizar de la organización, determinar las áreas o procesos piloto para iniciar, determinar la inversión en licenciamiento e iniciar el desarrollo de los robots.

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En Q-Vision Technologies, tenemos una amplia experiencia de implementación de RPA en bancos e instituciones financieras, brindamos consultoría en procesos, licenciamiento, entrenamiento así como la implementación y desarrollo de RPA.

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